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141. 刘士余：互联网金融监管不搞“一刀切” [90%]

...刘士余提示，互联网金融的风险主要表现在三大方面，首先是法律地位不明，容易触碰到非法吸收公众存款和非法集资这两大“底线”，这也是央行多次提及的风险警示。其次是第三方存管制度缺失，存在安全隐患。一些P2P机构没有建立资金第三方托管，资金沉淀在平台账户，容易引起资金被挪动和携款跑路风险。第三是内控制度不健全，可能引发经营风险，这方面过去...

标签:互联网 金融 监管 发布日期:2014-02-21 05:11:02 Catid:1159 Status:6

142. 寄望民营银行大胆探索特色经营新路 [90%]

...形下，笔者估计，对民营银行很可能颁发有限牌照。这也就是说，民营银行只能在一定区域内吸收机构大额存款，而不能吸收普通公众存款，这应该能有效防范民营银行的经营风险，确保民营银行专心服务于小微企业。 　　差不多同时，央行周小川行长对开办民营银行也做出了正面回应：“目前有些人对开办银行热情很高，但实际上真正投资银行业也不见得那么好赚...

标签:民营银行 发布日期:2014-01-15 10:25:56 Catid:565 Status:6

143. 央行注资国开行 谨防万亿资金“大水漫灌” [89%]

...区改造的信贷资金来源。保障性住房特别是棚户区改造资金是低息的政策性业务，国开行没有吸收公众存款的职能，即便有吸收存款职能，利率水平也可能过高，不适合用于低息的棚户区贷款上。1万亿元资金是支持棚户区改造的民生工程资金，只要能“专款专用”，将惠及亿万百姓。 　　其次，可盘活国开行的信贷存量。国开行作为政策性银行，发放的基础设施贷...

标签:国开行 央行 注资 发布日期:2014-07-23 04:03:46 Catid:565 Status:6

144. 小额贷款公司发展迅速 选择小额贷款信托有门道 [89%]

...渠道进行短期融资后放出的贷款却可能达到3至10亿元，高财务杠杆比率带来高风险。二是盲目吸收公众存款大肆扩张的小额贷款公司。由于小额贷款公司“只贷不存”的特性，使其只有在回收前期贷款后才能发放新的贷款，而在有好项目却没有可贷资金情况下，可能引发小额贷款公司盲目吸收公众存款的违法违规行为。 　　信托风控中的担保方可以是母公司或关联...

标签:小额贷款 信托 担保 发布日期:2014-11-03 03:34:14 Catid:565 Status:6

145. 微众银行个存小贷 民营银行试点或扩至东北、中西部 [89%]

...家定位于服务个人消费者和小微企业客户的民营银行。注册资本为30亿元人民币，经营范围包括吸收公众、主要是个人及小微企业存款;主要针对个人及小微企业发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算以及票据、债券、外汇、银行卡等业务。　　中国银监会相关负责人表示，深圳前海微众银行应充分发挥股东优势，打造“个存小贷”特色业务品牌，为个人消费者...

标签:民营银行 发布日期:2014-12-18 06:30:15 Catid:565 Status:6

146. 如何识别披着P2P外衣的集资诈骗 [88%]

...普惠金融的有益实践。但是一些不良平台的倒闭和转型，尤其是一些假借P2P网贷之名实施非法吸收公众存款或诈骗等行为的发生，严重扰乱互联网金融市场秩序，挫伤市场信心，给人民群众带来财产损失。日前，最高人民检察院发布三起有关金融犯罪的典型指导性案例，其中有曾引发舆论高度关注的周辉集资诈骗案。这位注册成立中宝投资公司时不到30岁的年轻人，短短...

标签: 发布日期:2018-07-22 08:03:57 Catid:479 Status:6

147. 银行理财子公司产品销售将迎来统一监管规则 [88%]

...公司委托销售其发行理财产品的代理销售机构。代理销售机构现阶段为其他银行理财子公司和吸收公众存款的银行业金融机构。 办法规定了理财产品销售机构及其销售人员从事理财产品销售业务活动的禁止行为，包括误导销售、虚假宣传、与存款或其他产品进行混同、强制捆绑和搭售其他服务或产品、诱导投资者短期频繁操作、违规代客操作、强化产品刚兑、私售“...

标签: 发布日期:2020-12-28 12:23:37 Catid:565 Status:6

148. 民间融资为何进入多事之秋 [87%]

...大，在风险发生时波及面也较大。统计显示，2013年全年，神木县打非办共接到集资诈骗、非法吸收公众存款案件举报210起，已受理案件80起(其中集资诈骗2起)，立案侦查50起，涉案资金72.6亿元，涉及参与集资群众6300余人。而神木县实际上是一个民间借贷资金的聚集地，吸引了府谷、靖边等地的资金，然后通过神木县的借贷中介投资到内蒙古等地的煤矿等，当神木民间借贷崩盘...

标签:民间融资 P2P 发布日期:2014-04-22 04:34:32 Catid:565 Status:6

149. 最高检：涉众型金融犯罪持续高发 [87%]

...众型金融犯罪案件持续高发。去年检察机关共就非法集资类金融犯罪案件(含集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪)提起公诉8252件17144人，同比分别上升6.18%和4.50%。就组织、领导传销活动罪提起公诉2233件7186人，同比分别上升38.18%和35.51%。 金融专业背景涉案人员明显增多 最高检法律政策研究室主任万春说，新型金融犯罪手法不断翻新，证券类犯罪发展为综合运用资金、...

标签:互联网非法集资 投资人 金融犯罪 发布日期:2018-07-13 08:44:15 Catid:565 Status:6

150. 小贷公司借力债市：法规和平台尚缺 [87%]

...小额贷款公司7839家，贷款余额8191亿元，全年新增贷款2268亿元。在小微金融的发展过程中，非吸收存款类放贷机构发展速度较快，部分非吸收存款类放贷机构的资产规模已经达到了发行债券的要求。“目...

标签: 发布日期:2014-06-14 01:08:24 Catid:75 Status:6

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